只要企业或法人、股东存在司法纠纷，平台将不予受理。

包含但不限于：正在审理的民事诉讼、经济仲裁、被列为被执行人、涉刑事案件、知识产权纠纷、合同欠款诉讼等。

企业有重大行政处罚历史，属于一票否决项。

具体包含：市场监管部门重大处罚、被列入经营异常且长期未解除、环保、安监、税务的大额行政处罚、资质被吊销、许可被撤销等严重违规行为。

全网可检索到重大负面舆情的企业，平台拒绝合作。

包含：重大消费投诉、安全生产事故、欺诈经营舆情、被媒体曝光失信、行业黑名单公示等内容。

风险说明：负面舆情会直接影响账号与企业的后续运营，接手后很难挽回口碑，极易引发售后纠纷。

企业名下有未结清的银行经营性贷款、抵押贷款；存在民间借贷、个人与企业之间的欠款纠纷；对外提供连带保证担保，且担保责任尚未解除。

只要税务系统留有虚开发票、买卖发票、偷税逃税的处罚记录，直接终止合作。

审核企业对公账户流水时，出现以下情况直接拒单：

大额资金快进快出、大量公转私、资金往来和主营业务完全不匹配、频繁与陌生空壳公司转账、涉嫌跑分、洗钱类异常流水。